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サラリーマンが投資の損で、給与天引き所得税を取り戻す…実質できるのは不動産投資だけ

投資で失敗し損失を出した場合、その分税金が安くなりそう、大きな還付が見込めそうと考えがちですが、投資の種類によって税制では取り扱いがかなり変わります。

不動産投資は原則として不動産所得に該当します(民泊は例外)。

不動産所得は、給与所得との損益通算が認められています。

また給与所得などと損益通算を行ってなお損失が生じる場合、青色申告により不動産所得行っていれば3年間の損失繰越もできます。

#資産形成 #資産運用 #株 #IPO #インデックス運用
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苦戦する国内中小型株ファンド~2018年7月の投信動向~

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国内株式が6月1,200億円から7月1,000億円に、外国株式が2,500億円から1,600億円に、バランス型が1,400億円から1,000億円弱に資金流入が縮小した。特に、外国株式の資金流入鈍化が顕著であった。

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副業にソーシャルレンディングが向いている3つの理由と投資の注意点

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ソーシャルレンディング株式投資やFXなどと比べて、運用や情報収集にかかる時間がそれほど必要ないため、副業として多くの人に向いているといえます。投資可能金額が少ない会社で1万円、多い会社でも10万円程度からとなっています。まとまったお金を準備する必要がないので、収入がそれほど多くない方でも投資を始めやすい点がソーシャルレンディングの特徴といえます。

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学生と新入社員は少額の投資信託を買おう

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株や外貨は値下がりして損をすることがあるかもしれませんが、現金(銀行預金を含めて現金と呼びます)は、よほどのことがない限り、損をする心配がありません。そこで、投資を嫌って資産の全額を現金で持っている人が大勢います。もちろん大人も例外ではない!

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株やFXで損失、ソーシャルレンディングに活路

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ソーシャルレンディングでは元本は保証されないが、融資を受けた企業は存続している限り、利子をつけてお金を返そうとする。返済遅延が起きても、投資先は誠実なところがほとんどなので、一喜一憂せずに待っていれば大半の元本は戻ってくる。

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投信「高値づかみ」のワナ

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顧客の46%、損失抱える 積み立て・長期保有が肝心。金融庁は銀行29行で3月末時点に投資信託保有していた顧客の46%が損失を抱えていたと公表。銀行からは「調査にはすでに投信を売却して利益を出した顧客が含まれていない」と不満の声が上がった。

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「銀行から投資信託購入で半数が損失」報道、銀行だけを責めるのは間違いと言える理由

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超低金利政策が長期化し、本業の収益の伸びを期待できない中、どの銀行も金融商品の手数料収入に期待せざるを得ず、結果として顧客満足をおろそかにした販売が増えていく……との見方もある。しかし、本当に銀行だけのせいなのだろうか。

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